内外之汇—小心有陷阱!你并不知道杠杆与保证金所隐藏的风险

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外汇交易中最常被提到的两个特点,就是杠杆比例和保证金。的确,杠杆式交易自产生以来,一直改变着交易世界,至今依然如此。很多普通人既没有富有的亲人留下巨额财产,也没有足够的天才在大公司一展风采,更不是含着金汤匙出生。但是,他们却能够在外汇市场上利用数万亿资金流动来为自己创造利益。这是外汇交易最迷人的地方。然而,杠杆式交易有着非常高的风险。很多外汇交易者在没有完全懂得杠杆式交易时就懵懂开始交易,这无疑会导致最终失败的结局。

高杠杆比例带来的心理效应

杠杆式交易实际上就是用借贷的资金在外汇市场交易,借贷的资金则是在一定的保证金基础上按照比例计算出来的。比如说,在1:1000的杠杆比例下,交易者用100美元做为保证金,就可以进行100,000美元的交易。那其它的99,900美元是哪里来的呢?答案就是经纪商。不仅是外汇经纪商,普通股票经纪商通常也会向客户提供杠杆比例(像中国的融资融券业务),不过这个比例小得多,通常在1:2或1:3左右。这很方便,不是吗?

然而,很多人都被告诫要谨慎使用杠杆比例,汇商(FOREXPRSS)以往也多次发文解释何为杠杆及其运用。杠杆比例让我们忘记了自己所拥有的真实资金额,也让我们无法真切感受到属于自己这部分资金的变化,同样,这还会影响到我们的心理。大盈利中可能你得到的不多,小亏损结果却失去了很多资金。因此,杠杆比例越高,风险越大,即便是推出杠杆比例来促进交易的公司,都得承担它带来的流动性风险。你会发现,很多金融市场监管机构都会规定当地外汇经纪商能提供的最高杠杆比例限制。如日本最高只能提供1:25的杠杆比例。

尽管如此,还是有很多国外的外汇经纪商、或者不受监管的经纪商可能提供非常高的杠杆比例,甚至达到惊人的1:1000。这时候,交易者必须非常谨慎,并客观评估自己可以承受的杠杆比例,不能因摆在面前的诱惑而失去正确判断。

非固定的保证金要求

保证金要求是指使用杠杆比例前按照比例提供的抵押资金。5%的保证金要求意味着最大杠杆比例为1:20,0.5%的保证金要求则意味着最高杠杆比例为1:200。

通常交易者可以选择低于经纪商规定的保证金水平,不过,在市场行情发生变化时,经纪商也可能提高或者降低保证金要求。要知道,保证金要求取决于市场可用流动性,所以,当流动性降低时,保证金要求也相应会提高。如今年1月份人民币汇率暴跌,外汇经纪商福汇(FXCM)等经纪商就及时提醒投资者外汇交易的风险,同时决定将美元兑离岸人民币货币对保证金要求提高一倍。还有去年1月份的瑞郎事件后,也有很多经纪商相应提供保证金比例。

除了出现市场行情变动外,也有外汇经纪商宣布直接采用浮动的杠杆比例,即交易日的不同时间段将使用不同的杠杆比例。这时,外汇交易者就要非常小心了,即使碰到自己的账户资金不足时,保证金要求也会继续变化,这就可能影响到自己的交易头寸了。

易混淆的追加保证金

交易新手通常容易糊涂的一点是,通过货币兑换商或银行进行的外汇买卖行为和外汇交易到底有什么差异。

当你在银行以一定价格买入外汇,并打算在将来某一天以更高的价格卖出时,你可以无限期持有这些外汇,而且不受货币汇率变化的影响。但是,当你使用杠杆比例交易外汇时,头寸可能突然被经纪商强制平仓或暂停交易,原因是市场价早已低于期望值,而使得账户亏损过大,余额不足以达到保证金要求。这就叫做“追加保证金”。

追加保证金既可以是你的朋友,也可以是你的敌人,这取决于你怎么看待它。它是造成很多新手交易者亏损的主因,但是它同时又有效防止了在意外的市场行情变化中被爆仓的风险。通常,外汇经纪商追加保证金的水平设定在20%,即当80%的资金都被用掉时,你的头寸会被立刻关闭。为了让追加保证金成为朋友,而非敌人,交易者需要明白一点,账户保证金其实就是你的账户中实际的资金。它分为“占用保证金”和“可用保证金”。

“占用保证金”指的是开仓建立头寸后被经纪商锁定的资金。交易时你无法使用这部分资金,只有当你关闭了头寸,这部分资金才会解除锁定。“可用保证金”指的是建仓后账户剩余的资金,是经纪商扣除占用保证金后的数额。可用保证金根据市场价格波动会有变化。账户剩余的可用保证金就是用来决定你是否会被追加保证金的关键。

如上所述,通常资金剩余20%时会被追加保证金。不过,也有些外汇经纪商设置的标准会更高,或者干脆没有限制,让你自己完全控制账户交易。

结语

外汇交易需要交易者管理自己的资金,并最好的利用资金为自己盈利。因此,交易者应该把握杠杆比例和保证金的使用,了解自己的经纪商对交易账户的规定。

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