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暴跌1188亿美元,巴菲特「踩雷」富国银行

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果然是史上最惨的财报季。当地时间7月14日,摩根大通、花旗、富国银行三大银行巨头率先发布了第二季度财报,拉开了美股2020第二季度财报季序幕。

虽然3家银行利润均出现大幅下滑,花旗净利润下滑73%至13.6亿美元,摩根大通净利润下滑51%至46.9亿美元,但最惨烈的莫过于富国银行,二季度净利润亏损24亿美元(约合人民币168亿元),这是自2008年金融危机以来的首次季度亏损。

暴跌1188亿美元,巴菲特「踩雷」富国银行
富国银行

富国银行暴跌1188亿美元,巴菲特最受伤

作为股神巴菲特的爱股,疫情之下,富国银行却成了美国银行巨头中最惨的一家。

分析人士指出,由于富国银行97%的业务来自于美国本土,疫情之下,全美经济停滞,大量中小企业无奈破产,从而导致富国银行于2020年二季度业绩巨亏。

除了业绩巨亏,令富国银行股东们最担忧的是,其在2020年二季度的财报中表示,第三季度将削减80%的股息,为公司历史上罕见。

未来富国银行可能仍将遭遇更多潜在风险。截至2020年6月30日,富国银行账面的未偿还贷款余额高达9350亿美元,但富国银行只计提了2.02%的贷款损失准备金。

受负面预期的压制,富国银行股价走势非常疲软。今年以来,富国银行的股价累计跌幅已高达53.5%,年内市值蒸发超1188亿美元(约合人民币8317亿元)。

暴跌1188亿美元,巴菲特「踩雷」富国银行

而富国银行崩塌的背后,最受伤的人是股神巴菲特。截止2020年一季度末,巴菲特旗下的伯克希尔哈撒韦仍是富国银行的第一大股东。而大跌期间,巴菲特并未大规模减持富国银行股票,意味着2020年内其在富国银行的损失或高达100亿美元(约合人民币698.5亿元)。

280亿美元坏账准备,美国银行业瑟瑟发抖

相比过往糟糕的业绩,美国疫情反反复复,美国银行业对未来经济的预期愈发悲观,正在准备应对史上最残酷的寒冬。

财报显示,摩根大通、花旗和富国银行第二季度的不良贷款拨备近280亿美元,仅次于2008年第四季度,这一数字高于此前华尔街分析师的平均预期,成为了拖累银行业整体利润的最关键因素。

暴跌1188亿美元,巴菲特「踩雷」富国银行
摩根大通、花旗和富国银行贷款损失准备金

分析人士预计,据目前看到的银行财报,美国大型银行的贷款损失准备金仍未达到峰值。信用评级机构标普全球近期发布的报告显示,由于疫情会对银行资产质量造成严重而持久的冲击,到2021年底全球银行坏账预计将高达2.1万亿美元,其中今年预计达1.3万亿美元。

市场认为,对于银行股而言,虽然目前面临着包括利率、坏账在内的大量逆风,但只要不出现负利率的情况,业绩进一步恶化可能性不大。

但经济预期依然是限制银行业经营恢复正常的主要因素,6月中旬开始的疫情反弹令美国多地撤回部分重启经济计划,打压了原本脆弱的前景判断。

富国银行CEO查尔斯·沙夫表示,我们对经济下滑的持续时间和严重程度的看法已大大恶化。高盛甚至认为,在2021年四季度之前,美国经济都很难恢复到疫情之前的水平。

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